中信銀行攜手胡潤百富，共同調(diào)研了“后疫情時(shí)代”財(cái)富人群需求變化的趨勢，發(fā)布了《2020中國高凈值人群需求管理白皮書》，洞察客戶需求有兩個(gè)方面的變化：一是客戶財(cái)富管理需求多樣化，從最低層次的理財(cái)、資產(chǎn)配置，到未來人生時(shí)段的財(cái)富傳承、養(yǎng)老規(guī)劃；二是對(duì)于擁有財(cái)富的人來說，健康、子女教育、家庭親情比財(cái)富更重要。 面對(duì)客戶的變化和需求多元化，財(cái)富管理必須基于客戶成長和生命周期，關(guān)注客戶的財(cái)富聚集、維持、保護(hù)、增值和轉(zhuǎn)移全過程。中信銀行從客群經(jīng)營開始，針對(duì)留學(xué)人群、老年人群、女性人群等不同客層、客群，不同的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供適合的產(chǎn)品組合。 全力實(shí)現(xiàn)中信金融艦隊(duì)的三大整合 中信銀行認(rèn)為，依托中信集團(tuán)綜合金融平臺(tái)優(yōu)勢，中信銀行將保持初心，將“為客戶創(chuàng)造價(jià)值、為客戶提升幸福感”視為財(cái)富管理的使命與責(zé)任，為財(cái)富管理市場注入創(chuàng)新活力。 據(jù)介紹，“中信幸福財(cái)富”在推進(jìn)品牌升級(jí)的同時(shí)，逐步實(shí)現(xiàn)三大方面整合：一是搭建國內(nèi)一流的“中信幸福財(cái)富”專家團(tuán)隊(duì)，共同進(jìn)行宏觀研判、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品優(yōu)選、組合構(gòu)建及再平衡，打造強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的專業(yè)市場力量；二是聯(lián)合為“中信幸福財(cái)富”客戶提供全委托基金投顧服務(wù)，客戶可以在購買組合方案里自動(dòng)調(diào)倉，實(shí)現(xiàn)投資前、中、后的全流程自助服務(wù)；三是通過集團(tuán)“優(yōu)享+”平臺(tái)，在集團(tuán)內(nèi)部打通“中信幸福財(cái)富”客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和基礎(chǔ)權(quán)益體系，實(shí)現(xiàn)“中信財(cái)富客戶”的互認(rèn)和基礎(chǔ)權(quán)益共享，及時(shí)把握客戶的金融和非金融需求，在強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富增值的同時(shí)，提升每一個(gè)家庭成員的“幸福體驗(yàn)”。此外，全新升級(jí)后的“中信幸福財(cái)富”品牌將不僅僅是一個(gè)多維度財(cái)富管理體系，還將從客戶的健康呵護(hù)、尊享出行、留學(xué)深造、家庭陪伴等各個(gè)層面提升服務(wù)內(nèi)涵和品質(zhì)，為“中信幸福財(cái)富”客戶提供“有溫度”全覆蓋追隨式服務(wù)。