中信銀行攜手胡潤百富，共同調(diào)研了“后疫情時代”財富人群需求變化的趨勢，發(fā)布了《2020中國高凈值人群需求管理白皮書》，洞察客戶需求有兩個方面的變化：一是客戶財富管理需求多樣化，從最低層次的理財、資產(chǎn)配置，到未來人生時段的財富傳承、養(yǎng)老規(guī)劃；二是對于擁有財富的人來說，健康、子女教育、家庭親情比財富更重要。 面對客戶的變化和需求多元化，財富管理必須基于客戶成長和生命周期，關(guān)注客戶的財富聚集、維持、保護(hù)、增值和轉(zhuǎn)移全過程。中信銀行從客群經(jīng)營開始，針對留學(xué)人群、老年人群、女性人群等不同客層、客群，不同的預(yù)期收益和風(fēng)險偏好，提供適合的產(chǎn)品組合。 全力實現(xiàn)中信金融艦隊的三大整合 中信銀行認(rèn)為，依托中信集團(tuán)綜合金融平臺優(yōu)勢，中信銀行將保持初心，將“為客戶創(chuàng)造價值、為客戶提升幸福感”視為財富管理的使命與責(zé)任，為財富管理市場注入創(chuàng)新活力。 據(jù)介紹，“中信幸福財富”在推進(jìn)品牌升級的同時，逐步實現(xiàn)三大方面整合：一是搭建國內(nèi)一流的“中信幸福財富”專家團(tuán)隊，共同進(jìn)行宏觀研判、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品優(yōu)選、組合構(gòu)建及再平衡，打造強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的專業(yè)市場力量；二是聯(lián)合為“中信幸福財富”客戶提供全委托基金投顧服務(wù)，客戶可以在購買組合方案里自動調(diào)倉，實現(xiàn)投資前、中、后的全流程自助服務(wù)；三是通過集團(tuán)“優(yōu)享+”平臺，在集團(tuán)內(nèi)部打通“中信幸福財富”客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和基礎(chǔ)權(quán)益體系，實現(xiàn)“中信財富客戶”的互認(rèn)和基礎(chǔ)權(quán)益共享，及時把握客戶的金融和非金融需求，在強(qiáng)調(diào)實現(xiàn)家庭財富增值的同時，提升每一個家庭成員的“幸福體驗”。此外，全新升級后的“中信幸福財富”品牌將不僅僅是一個多維度財富管理體系，還將從客戶的健康呵護(hù)、尊享出行、留學(xué)深造、家庭陪伴等各個層面提升服務(wù)內(nèi)涵和品質(zhì)，為“中信幸福財富”客戶提供“有溫度”全覆蓋追隨式服務(wù)。